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厦门保监局行政许可事项参考目录(2017年1月修订)
发布时间:2017-01-13      分享到:
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  一、本目录中的行政许可事项遵循以下受理、审查程序

  (一)申请事项属于受理范围,申请材料齐全、符合法定形式,或者申请人按照要求提交全部补正申请材料的,厦门保监局受理行政许可申请。申请材料不齐全或者不符合法定形式的,厦门保监局当场或者在五日内书面告知申请人需要补正的全部内容。厦门保监局不能当场作出是否受理决定的,收到申请人的申请材料后,向申请人出具收文回执。

  (二)厦门保监局作出受理或者不予受理的决定,出具加盖本机关专用印章和注明日期的书面凭证。

  (三)自受理申请之日起,厦门保监局在本目录规定的期限内作出许可或不予许可的书面决定。本目录规定的期限为20个工作日的,经作出决定机关的负责人批准,可以延长10个工作日。需要颁发行政许可证件的,厦门保监局向申请人颁发加盖行政机关印章的行政许可证件。

  (四)厦门保监局依法作出不予行政许可的书面决定的,将说明理由,并告知申请人享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。

  二、申请人提交的材料应使用中文,如果申请材料为外文的,应提供经中国公证机构公证的中文翻译文本。材料中有复印件的,应当在复印件上签注“经核对与原件无误”字样,并由申请人签字或加盖公章。

  申请人对申请材料的真实性和合法性负责。

  三、行政许可申报材料应包含纸质版和电子版两种形式,申报事项电子版应与纸质版完全一致。保险公司申报事项电子版包括EFP文件包和PDF、JPG等文件压缩包,保险中介机构申报事项电子版为PDF、JPG文件压缩包。电子版中各文档文件名称和顺序应与本目录中要求材料一一对应,不同事项材料不能混包。

  四、各保险机构要按照保监会关于保险信息披露工作的有关要求做好行政许可信息披露工作。行政许可信息披露事项包括保险机构开业、重大事项变更、保险许可证换发、遗失,法律法规以及中国保监会要求披露的其他内容。

  五、法律、行政法规或者中国保监会新公布的规章、规范性文件另有规定的,适用其规定。厦门保监局将根据相关规定及时修订本目录,并予以公布。

    

  目  录

  

  一、保险机构

  项    目

  1.保险公司分支机构设立审批………………………………5

  2.保险公司分支机构变更营业场所审批……………………13

  3.保险公司分支机构撤销审批………………………………14

  4.保险公司分支机构改建审批………………………………15             

  5.保险公司电话销售中心设立审批…………………………17

   

  二、保险公司高级管理人员任职资格

  项    目

  1.保险公司高级管理人员任职资格核准 …………………20

  

  三、保险中介机构

  项    目

  1.设立保险专业代理机构审批 ……………………………23

  2.设立保险经纪机构审批 …………………………………28

  3.设立保险公估机构审批 …………………………………30

  4.设立保险公估机构分支机构审批 ………………………33

  5.银行类法人机构保险兼业代理业务资格审核(保险公司相互代理保险业务审核)………………………………………36

  

  四、保险中介高级管理人员任职资格

  项    目

  1.保险专业代理机构高级管理人员任职资格核准………38

  2.保险经纪机构高级管理人员任职资格核准……………41

     

  

  一、保险机构

  (一)保险公司分支机构设立审批

  保险公司省级分公司:

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《保险公司管理规定》;3、《反洗钱法》;4、《保险公司分支机构市场准入管理办法》1

  申请人:中资保险公司省级分公司筹建由保险公司总公司向中国保监会提出申请,开业验收报告及高级管理人员任职申请向厦门保监局提交(在厦首次设立分支机构的参照省级分公司)。外资保险公司分公司筹建、开业应向中国保监会提出申请。

  申报材料:

  1、筹建阶段

  (1)设立申请书;

  (2)申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;

  (3)保险公司上一年度公司治理结构报告以及申请人内控制度;

  (4)申请人分支机构发展规划和管理制度;

  (5)分支机构设立的可行性论证报告,包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析,设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

  (6)受到行政处罚或立案调查情况的说明;

  (7)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

  (8)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  (9)中国保监会规定提交的其他材料。

  同一机构申请设立多家分支机构,以上第2、3、4项材料内容未发生变化的,只需首次报送时提供,再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等

  2、开业阶段

  (1)筹建工作完成情况报告;

  (2)营业场所所有权或者使用权证明;

  (3)消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

  (4)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

  (5)内控制度建设情况报告,不包括内控制度文本;

  (6)机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况报告等;

  (7)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

  (8)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  (9)中国保监会规定提交的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  中国保监会自收到设立申请完整材料之日起30日内进行审查。对符合规定的,向申请人发出筹建通知,对不符合规定的作出不予批准决定,并书面说明理由。

  厦门保监局自收到完整开业验收报告之日起20日内,完成开业验收并向中国保监会报送验收报告。

  保险公司省级分公司以外分支机构:

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《保险公司管理规定》;3、《反洗钱法》;4、《保险公司分支机构市场准入管理办法》

  申请人:中资保险公司省级分公司以外分支机构或外资保险公司分公司以下分支机构筹建由保险公司总公司、或者省级分公司持总公司批准文件向厦门保监局提出申请。

  申报材料:

  1、筹建阶段

  (1)设立申请书;

  (2)申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;

  (3)保险公司上一年度公司治理结构报告以及申请人内控制度;

  (4)申请人分支机构发展规划和管理制度;

  (5)分支机构设立的可行性论证报告,包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析,设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

  (6)受到行政处罚或立案调查情况的说明;

  (7)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

  (8)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  (9)在厦门保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明,并就是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十二条所列情形作出声明;

  (10)中国保监会规定提交的其他材料。

  同一机构申请设立多家分支机构,以上第2、3、4、9项材料内容未发生变化的,只需首次报送时提供,再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。

  2、开业阶段

  (1)筹建工作完成情况报告,其中应说明筹建机构是否符合《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十六条所规定的分支机构开业标准;

  (2)营业场所所有权或者使用权证明;(寿险需要产权证)

  (3)消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

  (4)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

  (5)内控制度建设情况报告,说明分支机构内控制度建设总体情况,不包括内控制度文本;

  (6)机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况报告等;

  (7)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;(高管若需要审批需同时提交高管材料)

  (8)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  (9)中国保监会规定提交的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  厦门保监局自收到设立申请完整材料之日起30日内进行审查。对符合规定的,向申请人发出筹建通知,对不符合规定的作出不予批准决定,并书面说明理由。

  厦门保监局自收到完整开业验收报告之日起30日内,完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的,颁发经营保险业务许可证;不予批准设立的,书面通知申请人并说明理由。

  注意事项:

  1、筹建阶段

  (1)筹建申请被批准后,申请人应当在6个月内完成分支机构的筹建。在规定期限内未完成筹建工作的,应根据规定重新提出设立申请。

  (2)筹建机构在筹建期不得从事任何保险经营活动。

  (3)分支机构管理制度应符合《保险公司管理规定》第五章规定,并明确机构隶属关系(营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构)。

  (4)保险公司提交设立申请时,偿付能力报告和公司治理报告尚未完成的,可以提供最近区间已完成的相关报告,并附说明。

  (5)内控制度包括反洗钱制度(含执行总公司反洗钱内控制度和操作规程的实施方案等)、财务制度、单证制度、人事制度(含营销员品质管理)、业务制度(核保核赔内容)、合规制度(内审制度)以及风险管控制度等。

  (6)申请人不得有以下情形:

  ①申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚;

  ②申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪,正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的;

  ③在厦门辖区内其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的;

  ④在厦门辖区内,最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的;

  ⑤拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。

  (7)除申请人外,在厦其他分支机构运营中不得有以下情形:

  ①无主要负责人或者临时负责人超期的;

  ②无稳定、规范的营业场所的;

  ③自行停业连续三个月以上的。停业情形已报告的除外。

  ④存在重大内部控制缺陷,尚未整改到位的;

  ⑤最近一年内撤销分支机构三家以上的;

  ⑥最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的;

  ⑦最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件、或者一百人以上非正常集中退保事件,影响较为恶劣的;

  ⑧保险监管机构认定的其他情形。

      2、开业阶段

  ①经批准开业的保险公司分支机构,应当持批准文件及保险许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

  ②依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》等相关规定,高级管理人员需核准的,应同时提交相关材料;营销服务部负责人应当自任命决定作出之日起10个工作日以内报告。

  ③筹建报告中应包含筹建过程、内部验收情况、筹建投入等相关情况。

  ④业务、财务、风险控制等制度中应含拟设机构的相关制度。

  ⑤反洗钱材料应包括(1)总公司的反洗钱内控制度;(2)总公司信息系统的反洗钱功能报告;(3)拟设分支机构的反洗钱机构设置报告;(4)拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告;(5)中国保监会规定的其他材料。

  ⑥机构设置报告中应包含经营区域及业务范围授权书;从业人员报告中应含有员工花名册和营销员清单及持证情况。

  ⑦对依法须进行消防审核验收的,在行政许可申请时须提交消防合格证明;对须进行消防备案的,将公安机关消防部门出具的备案凭证视为消防合格证明;对无须消防审核验收与备案的,由行政许可申请人出具已经加强新营业场所消防安全措施、确保消防安全的书面承诺书,不再提交消防验收合格证明。

  ⑧开业验收前应提供填写完整的开业验收表。

  (二)保险公司分支机构变更营业场所审批

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《保险公司管理规定》;3、《人身保险电话销售业务管理办法》

  申请人:

  1、保险公司分公司变更营业场所由分公司持总公司批准文件提出申请;

  2、保险公司分公司以下分支机构变更营业场所由省级分公司提出申请。

  申报材料:

  1、变更营业场所申请;

  2、变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件;

  3、按照拟设地规定提交有关消防证明,无需进行消防验收或者备案的,提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

   4、中国保监会规定提交的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面规定。

  注意事项:

  1、消防验收合格证明材料应符合拟设地消防部门规定。

  2、保险公司应交回原经营保险业务许可证,才可领取新证。

  3、保险公司电话销售中心营业场所变更参照适用。


  (三)保险公司分支机构撤销审批

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;3、《保险公司管理规定》

  申请人:

  分公司撤销由保险公司总公司提出申请;分公司以下分支机构撤销由保险公司总公司提出申请,或省级分公司持总公司批准文件提出申请。

  申报材料:

  1、申请撤销的原因或理由说明;

  2、机构撤销后业务后续处理方案以及其他善后事宜的处理情况;

  3、总公司意见书。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面规定。

  注意事项:

  1、外资保险公司分公司撤销申请应向中国保监会申请。

  2、分支机构经营保险业务许可证自被批准撤销之日起自动失效,并应当于被撤销之日起15日内缴回。

  (四)保险公司分支机构改建审批

  申请人:

  由保险公司总公司提出申请,或省级分公司持总公司批准文件提出申请。

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《保险公司管理规定》;3、《反洗钱法》;4、《保险公司分支机构市场准入管理办法》;5、《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》

  申报材料:

  1、改建申请书;

  2、保险公司同意改建的书面文件;

  3、申请人分支机构发展规划和管理制度;

  4、改建报告,包括改建的必要性、合理性说明,改建情况,改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案,改建机构三年业务发展规划和市场分析,改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

  5、改建为上级分支机构的,提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;上一年度公司治理报告;受到行政处罚或者立案调查情况的说明;在厦其他分支机构运营情况说明,并就是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十二条所列情形作出声明;

  6、营业场所所有权或者使用权证明;

  7、消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

  8、计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

  9、内控制度建设情况报告,不包括内控制度文本;

  10、机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况报告等;

  11、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

  12、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

  13、中国保监会规定提交的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面规定。

  注意事项:

  1、中资保险公司分支机构申请改建为省级分公司的,向中国保监会提出申请。外资保险公司分支机构申请改建为分公司和省级分公司的,向中国保监会提出申请。

  2、保监局可以根据监管需要对改建机构进行验收。

  3、申请改建时,申请人应向厦门保监局提交拟任高级管理人员任职资格核准申请,由厦门保监局作出核准或者不予核准的决定。

  4、申报材料具体要求参照分支机构设立申请材料标准。

  (五)保险公司电话销售中心设立审批

  申请人:

  由保险公司总公司提出申请,或省级分公司持总公司批准文件提出申请。

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《保险公司管理规定》;3、《人身保险电话销售业务管理办法》

  申报材料:

  1、筹建阶段

  (1)设立申请书,应包括机构名称、拟设立地、销售区域等;

  (2)偿付能力符合条件的说明(前一年、前两季);

  (3)电话销售中心设立的可行性论证报告,包括拟设机构3 年业务发展规划、电话销售系统建设规划、电话销售业务管控体系及主要制度等;

  (4)受到行政处罚或者立案调查情况的说明;(最近两年)

  (5)拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料;

  2、开业阶段

  (1)筹建工作完成情况报告,其中说明筹建电话销售中心是否符合本办法第十一条所规定的开业标准;

  (2)拟任电话销售中心负责人的简历及有关证明;

  (3)电话销售系统建设报告,包括计算机配置、应用系统、网络建设情况等;

  (4)拟设机构营业场所所有权或者使用权证明;

  (5)消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

  (6)中国保监会规定提交的其他材料。

  审查期限:

  厦门保监局自收到设立申请完整材料之日起30日内进行审查。对符合规定的,向申请人发出筹建通知,对不符合规定的作出不予批准决定,并书面说明理由。

  厦门保监局自收到完整的开业验收报告之日起30 日内,进行开业验收,并作出批准或者不予批准的决定。验收合格批准设立的,颁发专属机构经营保险业务许可证;验收不合格不予批准设立的,应当书面通知申请人并说明理由。

  注意事项:

  1、筹建阶段

  (1)财产险公司设立电话销售中心事项应向中国保监会提出。

  (2)总公司申请设立的电话销售中心,可以在总公司经营区域内开展电话销售业务;省级分公司申请设立的电话销售中心,可以在省级分公司经营区域内开展电话销售业务。

  (3)筹建申请被批准后,申请人应当在6个月内完成分支机构的筹建。在规定期限内未完成筹建工作的,应根据规定重新提出设立申请。

  (4)筹建机构在筹建期不得从事任何保险经营活动。

  (5)保险公司提交设立申请时,偿付能力报告和公司治理报告尚未完成的,可以提供最近区间已完成的相关报告,并附说明。

      2、开业阶段

  (1)经批准设立的电话销售中心,应当持批准文件及保险许可证,向工商行政管理部门办理登记注册手续,领取营业执照后方可营业。

  (2)依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》等相关规定,高级管理人员需核准的,应同时提交相关材料。

  (3)筹建报告中应包含筹建过程、内部验收情况、筹建投入等相关情况。

  (4)保险公司申请设立的电话销售中心,名称至少应当包含“申请人名称”和“电话销售中心”两个要素。

  (5)保险公司开展电话销售的产品范围限于普通型人身保险产品,但连续经营电话销售业务两年以上,期间未受到金融监管机构重大行政处罚的,可以通过电话销售分红型人身保险产品。

  (6)对依法须进行消防审核验收的,在行政许可申请时须提交消防合格证明;对须进行消防备案的,将公安机关消防部门出具的备案凭证视为消防合格证明;对无须消防审核验收与备案的,由行政许可申请人出具已经加强新营业场所消防安全措施、确保消防安全的书面承诺书,不再提交消防验收合格证明。

  (7)开业验收前应提供填写完整的开业验收表。

  


 

  二、保险公司高级管理人员任职资格核准

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;3、《保险公司管理规定》;4、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》;5、《保险公司分支机构市场准入管理办法》;6、《人身保险电话销售业务管理办法》

  申请人:

  1、保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由保险公司、省级分公司或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。

  2、中资保险公司分公司、中心支公司、支公司、营业部高管任职向厦门保监局提出申请;外资保险公司分公司高管任职应向中国保监会提出申请,中心支公司、支公司、营业部高管任职向厦门保监局提出申请。

  3、保险公司分公司及保险公司总公司设立的电话销售中心高管任职资格申请由总公司提出;保险公司分公司以下分支机构及省级分公司设立的电话销售中心高级管理人员任职资格由保险公司总公司、省级分公司负责提出申请。

  申报材料:

  1、拟任高级管理人员任职资格核准申请书;

  2、拟任高级管理人员任职资格申请表;

  3、拟任高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件,有护照的应当同时提供护照复印件; 

  4、对拟任高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定;

  5、拟任高级管理人员劳动合同复印件;

  6、反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书

  7、中国保监会规定的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  自受理申请之日起20日内,作出核准或者不予核准的决定。

  注意事项:

  1、保险公司在计划单列市设立的行使省级分公司管理职责的分公司,其高级管理人员的任职条件参照适用省级分公司总经理、副总经理和总经理助理的相关规定。

  2、中资再保险公司分公司和境外保险公司分公司高级管理人员任职资格由中国保监会核准。

  3、自贸试验区保险支公司高管任职依据《中国(福建)自由贸易试验区厦门片区高级管理人员备案管理办法》实行备案制。保险机构应自任命决定作出之日起10个工作日内,向厦门保监局备案。

  4、保险机构应当自下列决定作出之日起10日内,向厦门保监局报告:

  (1)高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定;

  (2)对高级管理人员作出的撤职或者开除的处分决定;

  (3)根据撤销任职资格的行政处罚,解除高级管理人员职务的决定;

  (4)根据禁止进入保险业的行政处罚,解除高级管理人员职务、终止劳动关系的决定;

  (5)指定或者撤销临时负责人的决定;

  (6)根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第四十条、第四十一条规定,暂停职务的决定。

  4、已核准任职资格的保险机构高级管理人员,在同一保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务,无须重新核准其任职资格,但中国保监会对拟任职务的资格条件有特别规定的除外。保险机构董事、监事调任或者兼任高级管理人员,应当重新报经中国保监会核准任职资格。

  

  三、保险中介机构

 

  合伙制保险专业代理机构、合伙制保险经纪机构的设立和管理参照本目录,中国保监会另有规定的,适用其规定。

  (一)设立保险专业代理机构审批

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;3、《保险专业代理机构监管规定》;4、《反洗钱法》

  申请人:

  拟设立保险代理机构全体股东、全体发起人(全体股东、全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人办理申请事宜)

  申报材料:

  1、申请文件;

  2、《经营保险代理业务许可申请表》;

  3、《经营保险代理业务许可申请委托书》;

  4、公司章程或者合伙协议;

  5、《保险代理机构投资人基本情况登记表》;

  法人股东还需同时提供:

  (1)营业执照复印件、其他背景介绍资料(如经营范围、上年度主营业务开展情况等)以及加盖公司公章的上年度财务报告复印件;

  (2)本机构及下属分支机构最近3年未受过法律、行政法规处罚的声明。若最近3年曾受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;

  (3)投资人为境内企业法人的,还需提供投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明;投资人为境外金融机构的,还需提供投资人采取的反洗钱措施以及接受金融机构所在地反洗钱监管的情况、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明。

  自然人股东还需同时提供:

  (1)最近3年的个人信用报告;

  (2)是否受过法律、行政法规处罚的声明,若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;

  (3)投资资金来源情况说明、投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明以及投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明。

  6、注册资本为实缴货币资本的证明文件,资本金入账原始凭证复印件;

  7、可行性报告,包括市场分析、财务分析、业务发展计划等;

  8、内部管理制度,包括组织机构、业务管理制度、财务制度,信息化管理制度、反洗钱内控制度以及业务服务标准等;

  9、高级管理人员任职资格的申请材料,聘用人员花名册复印件;

  10、工商营业执照复印件;

  11、业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等;

  12、中国保监会规定的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  全国性保险代理机构由厦门保监局初审,由中国保监会审批。区域性保险代理机构由厦门保监局自受理申请之日起20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。

  注意事项:

  1、保险专业代理公司注册资本应不低于人民币5000万元,且必须为实缴资本。申请人可提供审计(验资)报告或银行账单等作为注册资本为实缴货币资本的证明文件。

  2、保险专业代理机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样,且字号不得与现有的保险中介机构相同。

  3、根据《关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知》(保监发[2013]44号),汽车生产、销售、维修和运输等相关汽车企业,为实行代理保险业务专业化经营、投资设立保险专业代理公司的,注册资本金应不低于人民币1000万元,经营区域仅限于注册地所在省(自治区、直辖市),且公司名称应当包含‘汽车保险销售’或‘汽车保险代理’字样;铁路、旅游、交通运输、银行、邮政等企业为实行代理保险业务专业化经营、投资设立保险专业代理公司的,可参照以上汽车企业规定执行。  

  4、根据《关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知》(保监发[2013]44号),保险专业代理(经纪)公司开展互联网保险业务,注册资本金应不低于人民币5000万元。

  5、保险代理机构的许可证有效期为3年,保险代理机构应当在有效期届满30日前,按照中国保监会的有关规定申请换发。

  6、保险专业代理公司应当自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。保险专业代理公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内,将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。

  7、董事、监事或高级管理人员需核准的,应同时提交相关材料。

  (二)设立保险经纪机构审批

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;3、《保险经纪机构监管规定》;4、《反洗钱法》

  申请人:

      拟设立保险经纪机构全体股东、全体发起人(全体股东、全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人办理申请事宜)

  申报材料:

  1、申请文件;

  2、《经营保险经纪业务许可申请表》;

  3、《经营保险经纪业务许可申请委托书》;

  4、公司章程或者合伙协议;

  5、《保险经纪机构投资人基本情况登记表》,

  法人股东还需同时提供:

  (1)营业执照复印件、其他背景介绍资料(如经营范围、上年度主营业务开展情况等)以及加盖公司公章的上年度财务报告复印件;

  (2)本机构及下属分支机构最近3年未受过法律、行政法规处罚的声明。若最近3年曾受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;

  (3)投资人为境内企业法人的,还需提供投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明;投资人为境外金融机构的,还需提供投资人采取的反洗钱措施以及接受金融机构所在地反洗钱监管的情况、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明。

  自然人股东还需同时提供:

  (1)最近3年的个人信用报告;

  (2)是否受过法律、行政法规处罚的声明,若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;

  (3)投资资金来源情况说明、投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明以及投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明。

  6、注册资本为实缴货币资本的证明文件,资本金入账原始凭证复印件;

  7、可行性报告,包括市场分析、财务分析、业务发展计划等;

  8、内部管理制度,包括组织机构、业务管理制度、财务制度,信息化管理制度、反洗钱内控制度以及业务服务标准等;

  9、高级管理人员任职资格的申请材料, 聘用人员花名册复印件;

  10、工商营业执照复印件;

  11、业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等;

  12、中国保监会规定的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  1、由厦门保监局受理申请,由中国保监会审批。

  2、自受理申请之日起,厦门保监局在20个工作日内审查完毕并向中国保监会报送初审意见和全部申请材料,中国保监会自收到前述材料之日起20个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。

  注意事项

  1、保险专业经纪公司注册资本应不低于人民币5000万元,且必须为实缴资本。申请人可提供审计(验资)报告或银行账单等作为注册资本为实缴货币资本的证明文件。

  2、保险经纪机构的名称中应当包含“保险经纪”字样,且其字号不得与现有的保险中介机构相同。

  3、保险经纪机构的许可证有效期为3年,保险经纪机构应当在有效期届满30日前,按照中国保监会的有关规定申请换发。

  4、保险经纪机构应当自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。保险经纪机构应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内,将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。

  5、董事、监事或高级管理人员需核准的,应同时提交相关材料。

  (三)设立保险公估机构审批

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;3、《保险公估机构监管规定》;4、《反洗钱法》

  申请人:

  拟设立保险公估公司的全体股东、全体发起人或者全体合伙人(全体股东、全体发起人或者全体合伙人应当指定代表或者共同委托代理人办理申请事宜)

  申报材料:

  1、申请文件;

  2、《经营保险公估业务许可申请表》;

  3、《经营保险公估业务申请委托书》;

  4、公司章程或者合伙协议;

  5、《保险公估机构投资人基本情况登记表》;

  法人股东还需同时提供:

  (1)营业执照复印件、其他背景介绍资料(如经营范围、上年度主营业务开展情况等)以及加盖公司公章的上年度财务报告复印件;

  (2)本机构及下属分支机构最近3年未受过法律、行政法规处罚的声明。若最近3年曾受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;

  (3)投资人为境内企业法人的,还需提供投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明;投资人为境外金融机构的,还需提供投资人采取的反洗钱措施以及接受金融机构所在地反洗钱监管的情况、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明。

  自然人股东还需同时提供:

  (1)最近3年的个人信用报告;

  (2)是否受过法律、行政法规处罚的声明,若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;

  (3)投资资金来源情况说明、投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明以及投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明。

  6、可行性报告,包括市场分析、财务分析、业务发展计划等;

  7、企业工商营业执照复印件;

  8、内部管理制度,包括组织机构、业务管理制度、财务制度,信息化管理制度、反洗钱内控制度以及业务服务标准等;

  9、高级管理人员任职报告材料,员工花名册复印件;

  10、业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等;

  11、中国保监会规定的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  1、由厦门保监局受理申请,由中国保监会审批。

  2、自受理申请之日起,厦门保监局在20个工作日内审查完毕并向中国保监会报送初审意见和全部申请材料。中国保监会自收到前述材料之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

  注意事项

  1、保险公估机构的名称中应当包含“保险公估”字样,且其字号不得与现有的保险中介机构相同。

  2、保险公估机构的许可证有效期为3年,保险公估机构应当在有效期届满30日前,按照中国保监会的有关规定申请换发。

  3、保险公估机构应当自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。保险公估机构应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内,将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。

  (四)设立保险公估机构分支机构审批

 

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《国务院关于第三批取消和调整行政审批项目的决定》;3、《保险公估机构监管规定》;4、《反洗钱法》

  申请人:

  拟设立分支机构的保险公估机构

  申报材料:

  1、申请文件;

  2、《保险公估机构分支机构经营保险公估业务许可申请表》;

  3、法人机构许可证复印件和营业执照复印件;

  4、董事会关于设立保险公估分支机构的决议;

  5、新设保险公估分支机构内部管理框架;

  6、保险公估法人及分支机构前1年内接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件(如受过行政处罚,需提供有关行政处罚书复印件);

  7、新设分支机构的工商营业执照复印件;

  8、计算机软硬件配备情况说明;

  9、中国保监会规定的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  厦门保监局自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

  注意事项

  1、保险公估机构分支机构的名称中应当包含‘保险公估’字样,且字号不得与现有的保险公估机构相同,中国保监会另有规定除外。

  2、应另行报送分支机构主要负责人的任职报告材料;临时负责人任职时间最长不得超过3个月。

  (五)银行类法人机构保险兼业代理业务资格审核(保险公司相互代理保险业务审核)

 

 

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《关于银行类保险兼业代理机构行政许可有关事项的通知》(保监中介〔2016〕44 号)

  申请人:由法人机构向注册地保监局提出申请。

  申报材料:

  1.《保险兼业代理业务资格申请表》;

  2.金融机构经营许可证及工商营业执照副本复印件;

  3.近三年违法违规行为情况的说明(机构成立不满三年的,提供自成立之日起的情况说明);

  4.符合通知规定条件的营业场所、软硬件设施及管理制度等情况说明和有关证明材料;

  5.中国保监会要求的其他材料。

  审查期限:

  厦门保监局自受理申请之日起20个工作日内作出决定。

  注意事项:

  1、银行类机构实行法人机构申请保险兼业代理资格、法人机构持证、营业网点统一登记制度。法人机构可以通过中国保监会指定的信息系统向注册地保监局新申请保险兼业代理业务资格。

  2、拟开展相互代理保险业务的保险公司参照银行类机构管理。

  3、许可证有效期为三年。法人机构应当在许可证有效期届满30 日前,向发证保监局申请延续。法人机构有下列情形之一的,保险监管机构依法办理许可证注销手续,并予以公告:(一)许可证有效期届满未按规定延续的;(二)出现破产、解散等机构终止事项的;(三)许可被撤销、撤回或者许可证被依法吊销的;(四)法律、行政法规以及中国保监会规定的其他情形。被注销许可证的法人机构应当及时将许可证交回发证保监局。

  

    四、保险中介高级管理人员资格核准

  (一)保险专业代理机构董事长、执行董事、高级管理人员任职资格核准

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;3、《保险专业代理机构监管规定》

  申请人:

  保险专业代理机构

  申报材料:

  1、关于进行任职资格审核的请示;

  2、《保险专业代理机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请表》;

  3、拟任用高级管理人员的决议;

  4、拟任董事长(执行董事)、高级管理人员身份证明、学历证明、工作经历证明复印件;

  5、拟任董事长(执行董事)、高级管理人员最近2年未受反洗钱重大行政处罚的声明;拟任董事长(执行董事)、高级管理人员有境外金融机构从业经验的,应当提交最近2年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明;

  6、最近3年的个人信用报告以及是否受过法律、行政法规处罚的声明,若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;

  7、拟任董事长(执行董事)、高级管理人员在存在潜在利益冲突的机构中任职的,应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东会、股东大会同意兼职的证明;

  8、反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书;

  9、中国保监会规定的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  厦门保监局自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

  全国性保险代理机构设立时,董事长、执行董事高级管理人员任职资格由厦门保监局初审,中国保监会复核。设立后统一由厦门保监局审批。

  注意事项:

  1、有《公司法》第一百四十七条规定的情形或者《保险专业代理机构监管规定》第十九条情形之一的,不得担任保险专业代理机构董事长、执行董事或者高级管理人员。

  2、未经股东会或者股东大会同意,保险专业代理机构的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。

  3、保险专业代理机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险专业代理机构内部调任、兼任同级或者下级职务,无须重新核准任职资格。保险专业代理机构免除董事长、执行董事、高级管理人员职务或者同意其辞职的,其任职资格自动失效。保险专业代理机构任免董事长、执行董事和高级管理人员,应当自决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。

  4、保险专业代理机构在特殊情况下任命临时负责人的,应当自任命决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。

   (二)保险经纪机构董事长、执行董事、高级管理人员任职资格核准

 

  法律依据:1、《中华人民共和国保险法》;2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;3、《保险经纪机构监管规定》

  申请人:

  保险经纪机构

  申报材料:

  1、关于进行任职资格审核的请示;

  2、《保险经纪机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请表》;

  3、拟任用高级管理人员的决议;

  4、拟任董事长(执行董事)、高级管理人员身份证明、学历证明、工作经历证明复印件;

  5、拟任董事长(执行董事)、高级管理人员最近2年未受反洗钱重大行政处罚的声明;拟任董事长(执行董事)、高级管理人员有境外金融机构从业经验的,应当提交最近2年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明;

  6、最近3年的个人信用报告以及是否受过法律、行政法规处罚的声明,若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;

  7、拟任董事长(执行董事)、高级管理人员在存在潜在利益冲突的机构中任职的,应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东会、股东大会同意兼职的证明。

  8、反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书;

  9、中国保监会规定的其他材料。

  (应报送以上材料一式一份以及电子版)

  审查期限:

  厦门保监局自受理申请之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

  保险经纪法人机构设立时,董事长、执行董事、高级管理人员任职资格由厦门保监局初审,中国保监会复核。设立后统一由厦门保监局审批。

  注意事项:

  1、有《公司法》第一百四十七条规定的情形或者《保险经纪机构监管规定》第二十条情形之一的,不得担任保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员。

  2、未经股东会或者股东大会同意,保险经纪机构的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。

  3、保险经纪机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险专业经纪机构内部调任、兼任同级或者下级职务,无须重新核准任职资格。保险经纪机构免除董事长、执行董事、高级管理人员职务或者同意其辞职的,其任职资格自动失效。保险经纪机构任免董事长、执行董事和高级管理人员,应当自决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。

  4、保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的,应当自任命决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。

  

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